Povestea unei investiții în bitcoin cu iz penal. ASF: crește numărului de”oferte” din partea entităților neautorizate, cu consecinţe negative asupra investitorilor

Mirajul obținerii unor profituri peste noapte prin investiții pe platforme online de speculații forex ( pe cursuri valutare sau contracte pentru diferență CFD-uri ) și în bitcoin (CFD-uri în marjă) le-a adus multor români pagube de mii sau chiar zeci de mii de euro. Deși fenomenul pare marginal, în realitate situația nu poate fi evaluată din lipsa unor date oficiale globale. Parchetul nu deține și nici nu colectează date pe acest subiect, astfel că singura entitate care măsoară pulsul acestei piețe este Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF), care, potrivit legislației actuale, nu are prerogative pentru a supraveghea participanții la piața Forex.

Totuși,  ASF primește petiții pe care le monitorizează. Astfel, potrivit informațiilor instituției, în perioada 2020-2021, au fost înregistrate 37 de petiții unice privind tranzacții pe piața Forex. “Majoritatea petițiilor a avut ca obiect inducerea în eroare a investitorilor privind eventualele câștiguri “promise” și neonorate, precum și imposibilitatea investitorilor de a retrage fondurile financiare aflate în custodie la intermediarii reclamați”, ne-a transmis ASF.

“În formularele statistice aflate în uzul Ministerului Public, aprobate prin Hotărârea Plenului Consiliului Superior al Magistraturii nr. 69/2014, nu există indicatori statistici de natura celor solicitați, astfel încât nu vă putem furniza date statistice la care faceți referire”, au răspuns pentru Economica oficialii Parchetului de pe lângă Înalta Curte de Casație și Justiție, întrebați fiind despre numărul și situația dosarelor înregistrate în perioada ianuarie-2019 și până în prezent urmare a plângerilor depuse de persoanele care au fost victima înșelăciunii cu criptomonede.

ASF: Piața Forex are o mare amploare

“Piața Forex are o mare amploare și în România, pentru că există o promovare continuă și agresivă a tranzacțiilor specifice acesteia, exercitată atât în mod direct, cât și în mod indirect, prin intermediul unor terțe părți. Promovarea este accentuată în mediul electronic, unde există foarte multe pagini de internet (fie românești, fie internaționale – accesibile și publicului din România) care promovează continuu acest tip de tranzacționare online”, atrag atenția oficialii ASF potrivit cărora și la nivel internațional se înregistrează un trend de creștere accentuată a acestui fenomen. “Numeroase studii și articole din mass media prezintă o creștere de aproximativ 300% în primele 6 luni de la debutul pandemiei COVID 19. Acesta ascensiune conduce, în mod logic, la creșterea numărului de ”oferte” din partea entităților neautorizate, cu consecinţe negative asupra intereselor investitorilor”.

Avocații specializați pe piața de capital consultați de Economica susțin însă că foarte mulți investitori români păcăliți își asumă pierderile de rușine și pentru că sunt reticenți că autoritățile locale le va face dreptate.

„Unele persoane refuză să sesizeze autoritățile tocmai din rușinea de a se lăsa păcăliți de magia îmbogățirii peste noapte. Din păcate, pe non-acțiunea lor se bazează și rău-făcătorii. Având în vedere că multe dintre aceste cazuri sunt săvârșite prin internet, de către persoane care se află dincolo de granițele României, nu știu care sunt șansele de a își recupera banii. Însă este foarte important ca persoanele vătămate să depună plângere tocmai pentru a împiedica săvârșirea unor noi fapte de acest gen. Pe de altă parte, este de învinovățit și atitudinea organelor care raportându-se la valoarea prejudiului pe faptă exlud că ar exista un interes public în urmărirea acestui tip de făptuitori. Însă, fenomenul este de masă și poate fi împiedicat prin cooperare internațională.”, a declarat pentru Economica Victor Stănilă, avocat specializat pe piața de capital, managing partner în cadrul Victor Stănilă Law Office.

Cum pot fi păcăliți investitorii

 “Am fost sunat în mod insistent, repetat, mi s-au promis beneficii foarte mari, pe termen scurt. Nedorind să investesc  ( în bitcoin n.red) și afirmând că nu sunt specialist în acest domeniu, la un moment dat am fost sunat de o persoană care s-a prezentat ca fiind manager, explicându-mi că are o experiență vastă în domeniu. Mi-a spus că el se va ocupa de investițiile mele și riscurile sunt inexistente. Practic, au insistat până când mi-au descoperit punctul sensibil pentru care aș putea zice da, și anume, dacă aș considera că cel care se ocupă de contul meu este profesionist, cu experiență. M-au sunat circa 2 luni, cu insistență, de 1-2 ori pe săptămână, la început chiar de 10-12 ori. Mi-au vorbit de experiența lor, mi-au arătat site-ul lor cu acoperire mondială.  Păreau a avea o companie solidă. Au tot insistat până am cedat. Eram la prima investiție, de aceea am fost și mai ușor de manipulat”, ne-a povestit un investitor pe piața Forex care a pierdut 15.200 de euro investindu-și banii în bitcoin pe platforma Finoperate.

Se întâmpla în ianuarie 2020, iar de atunci nu a mai primit nicio veste de la reprezentanții platformei, rămânând astfel cu banii blocați. “Am trimis mail-uri la adresele de pe site, pe urmă am fost contactat de un nou reprezentat care m-a asigurat că banii sunt în cont și face demersurile pentru a-mi retrage banii. Pe urmă nu a mai răspuns nici el. Am tot revenit cu mail-uri către aceleași adrese de pe site, am telefonat, dar nu am mai primit răspuns. Poliția cercetează acest caz, dar din păcate cercetările se desfășoară foarte lent. Lucrurile trenează de un an. Sper că voi reuși să recuperez banii”, conchide investitorul.

“ASF a observat că, în majoritatea cazurilor, modalitatea de abordare a potențialilor clienților este inclusiv manipulatoare, în sensul că se intenționează influențarea emoțiilor și a comportamentului investițional al consumatorului, iar gradul scăzut de informare reprezintă, în foarte multe dintre situații, un teren prielnic pentru entitățile ce oferă servicii neautorizate pe piețe de tip Forex.Un alt aspect important este că, în era digitalizării și a mijloacelor electronice de comunicare în masă, gradul de adresabilitate a crescut, tot mai multe persoane fiind tentate să efectueze operațiuni de tip Forex, sub mirajul câștigurilor rapide” explică și ASF care confirmă primirea unei petiții având ca subiect activitatea entității ”Finoperate”.

Menționăm că Economica a solicitat un punct de vedere companiei Finoperate, dar , până la publicarea acestui articol, nu ne-a oferit niciun răspuns.

 Ce este, de fapt, FOREX

Teoretic, piața de tip foreign exchange (FOREX) este o piață internațională de schimb valutar în care participanții câștigă din diferența cursurilor valutare internaționale (contract pentru diferență sau CFD). Este descentralizată, nereglementată în mod expres de legislația națională în vigoare, fără existență fizică și presupune existența unor terminale specializate – EBS-folosite de bănci și cleinții acestora pentru realizarea tranzacțiilor valutare spot și forword.

Aceste platforme permit tranzacționarea tuturor valutelor convertibile prin interconectarea permanentă a market-makerilor ( formatorii de piață, adică cei ce afișează cotațiile pentru diferitele perechi de valute la vânzare și cumpărare), bănci și societăți de brokeraj, în cadrul unei piețe comune, deschise 24 de ore, de luni până vineri.

De unde vin riscurile unei investiții în platforme tip FOREX

Riscurile asociate investițiilor pe o piață de tip foreign exchange vin mai ales ca urmare a faptului că acestea sunt asimilate piețelor extrabursiere (OTC) de produse derivate. Sunt piețe în cadrul cărora nu există standarde, iar ASF nu are competența de a  supraveghere a participanților  la piață. Totuși , ca o măsură de protecție a investitorilor sau potențialilor investitori români, ASF are  pe site-ul web propriu, alerte referitoare la entitățile care nu sunt autorizate de autoritate în condiţiile expres stipulate de Legea nr. 126/2018 și asupra cărora există indicii, obținute în urma primirii de petiții sau în urma monitorizării continue pe care ASF o desfășoară, că prestează servicii şi activităţi de investiţii pe teritoriul României sau că se adresează cetățenilor români.

Majoritatea acestor entități oferă și platforme de tranzacționare Forex.

De asemenea, începând din luna august 2020, în cadrul ASF funcționează Serviciul Monitorizare Activități Neautorizate. Totodată, ASF a creat pe pagina web proprie o secțiune dedicată problemelor întâmpinate de investitorii din România. Această secțiune funcționează, inclusiv, ca o platformă de notificare a ASF de către investitori în legătură cu entitățile care nu se regăsesc în Registrul ASF, dar care ar intra sub incidența Legii nr. 126/2018.

Citește și:

Ce pot face investitorii înșelați

Conform răspunsurilor remise Economica, ASF recomandă petenților investitori ca, în cazul în care aceștia au suspiciuni că a fost săvârșită o faptă ce intră sub incidența legislației penale (inclusiv suspiciunea de săvârșire a infracțiunii de înșelăciune prevăzută de art. 244 din Codul Penal) să depună o plângere în atenția organelor de cercetare penală din România situate în zona de reședință.

De asemeneaa, aceștia pot trimite petiții direct către ASF. “Petițiile prin care se semnalează fapte/situații pentru care există indicii că ar putea reprezenta încălcări ale legislației sunt analizate de direcțiile cu atribuții de monitorizare, supraveghere și control din cadrul ASF. În procesul de obținere sau de verificare a informațiilor relevante privind entitățile vizate, ASF comunică cu autoritățile competente din statele membre sau terțe, respectiv cu alte instituții locale abilitate. ASF sesizează organele de cercetare competente ori de câte ori, în urma activităţii de analiză a petițiilor primite sau a celei de monitorizare și control, are suspiciuni cu privire la săvârşirea de infracţiuni, astfel cum sunt acestea prevăzute la art. 262 lit. a) din Legea nr. 126/2018, în legătură cu prestarea de servicii şi activităţi de investiţii”, transmite ASF.

„Este indubitabil că sancţiunea nerespectării cerinţei de autorizare îmbracă forma infracţiunii privind desfăşurarea fără autorizaţie a oricăror activităţi sau operaţiuni pentru care legea cere autorizarea constituie infracţiune şi se sancţionează potrivit legii penale. Deci, primul pas (pe care ar trebui să îl facă un potențial investitor n.red) ar fi să verifice dacă respectiva firmă este notificată sau autorizată de ASF. De asemenea, acesta ar trebui să citească atent contractul și alte documente pe care firma le pune la dispoziție și să solicite informații suplimentare. Cel mai important este să acorde o atenție sporită brokerilor care fac promisiuni de câștig, întrucât toate tranzacțiile poartă un anumit grad de risc. Cred că este momentul reglementării acestor tranzacții”, mai spune Victor Stănilă.

“Cred că acest tip de investiție este foarte riscantă, nu aș sfătui pe nimeni să investească. Dacă totuși doreste, ar trebui să caute un broker sau companie de brokeraj de încredere și înregistrată”, concluzionează investitorul cu care a discutat Economica și care a dorit să rămână anonim.

Citește și