Care sunt soluțiile recomandate investitorilor atunci când bursele se prăbușesc?

În momentele în care piața bursieră scade dramatic, investitorii sunt sfătuiți să își păstreze calmul și să evalueze cu atenție toate soluțiile înainte de a acționa.

Cum ne putem pregăti portofoliul de investiții pentru scăderile bursiere

Diversificare

Un portofoliu diversificat, cu investiții în diferite tipuri de active, ar putea reduce riscul specific și, prin urmare, va minimiza riscul total. În funcție de apetitul la risc al investitorului, o parte din portofoliu ar putea consta în investiții cu risc scăzut (acțiuni cu dividende, titluri de trezorerie, metale prețioase și numerar), în timp ce restul banilor pot fi utilizați în active mai riscante.

Investiții cu regularitate

Este imposibil să poată fi ales întotdeauna momentul perfect pentru realizarea unei investiții, de aceea, este întotdeauna riscantă investirea întregului buget deodată. Prin urmare, soluția constă în planificarea fie printr-o strategie de mediere a prețurilor de achiziție, fie prin achiziții periodice, cum ar fi Planurile de Investiții. Unul dintre marile avantaje ale investițiilor periodice este că acestea atenuează efectul fluctuațiilor pieței, punctează analiștii XTB.

Atunci când piața este în creștere și prețurile sunt ridicate, sunt achiziționate mai puține unități. Pe de altă parte, când piața este în scădere și prețurile sunt mici, sunt cumpărate mai multe unități. În final, acest lucru poate contribui la reducerea riscului și la creșterea potențialului de randament pe termen lung.

Controlarea riscului

Este important să fie cunoscut, în orice moment, nivelul de risc pe care investitorul îl va adopta – fie la nivel individual pentru fiecare dintre acțiuni sau ETF-uri, fie la nivelul întregului portofoliu. Hotărârea unui nivel de risc confortabil, care să stea la baza deciziilor de vânzare sau de stabilire a nivelurilor de închidere a unei poziții (Stop Loss) este, de asemenea, importantă.

Cum acționăm când piața este în scădere?

Păstrați-vă calmul

În aceste momente, investitorii au tendința de a se lăsa duși de val și de a lua decizii impulsive. În primul rând, este importantă informarea cu privire la motivele scăderilor, originea lor și posibilele consecințe.

Odată adunate toate informațiile, investitorul trebuie să încerce să evalueze dacă această situație poate fi temporară sau permanentă și cum îi poate afecta portofoliul. Se recomandă, de asemenea, să nu se urmărească intens evoluția prețurilor, întrucât investitorul poate acționa impulsiv.

Reducerea riscului portofoliului de investiții, recomandată

Pentru reducerea riscului portofoliului de investiții există mai multe alternative. Pe de o parte, pot fi efectuate vânzări parțiale care să îi reducă dimensiunea, cu scopul de a le răscumpăra odată ce perioada de scădere s-a încheiat. Dacă investitorul nu dorește să vândă, poate oricând să caute active de investiții care să acționeze ca o protecție pentru portofoliu și care să îi poată oferi profituri pe măsură ce piețele scad.

Cotațiile fondurilor tranzacționate la bursă (ETF) cresc ori de câte ori indicele pe care îl urmăresc scade. Pe de altă parte, există și posibilitatea de a obține o expunere descendentă utilizând instrumente derivate precum contractele futures sau opțiunile.

Profită de situație

Perioadele de scădere oferă și oportunități unice de a cumpăra acțiuni ale unor companii bune cu sume avantajoase sau de a mări pozițiile pe ETF-uri la prețuri interesante. Dacă investitorul dispune de lichidități, este recomandabil să nu se lase influențat de „vânzările” pe care le vede pe piață, ci să cumpere în mod ordonat.

Pentru a face acest lucru, este recomandabilă o listă prealabilă de acțiuni sau ETF-uri „dorite”, cum ar fi cele din fila „Favorite” din aplicația XTB.

Cum se comportă clasele de active când se prăbușește piața bursieră?

Piața de Acțiuni

Aceasta suportă, de obicei, greul scăderilor. Companiile listate la bursă de la care investitorii au așteptări mari privind performanțele viitoare, cum ar fi companiile tehnologice, tind să fie cele mai penalizate în perioade de îndoială. Pe de altă parte, companiile de înaltă calitate, cu fundamente bune și un nivel scăzut de îndatorare tind să fie cele care navighează cel mai bine în aceste tipuri de situații.

Dacă scăderile afectează un anumit sector, este de așteptat ca un anumit grup de companii să sufere cel mai mult, în timp ce companiile conexe (clienți sau furnizori) să sufere consecințe cu un impact mai redus.

Dacă scăderile sunt generalizate, există șanse mai mari de a identifica idei de investiții interesante.

Indicii bursieri

Componenta inerentă de diversificare pe care o au indicii face ca scăderile acestora să fie mai ușoare decât cele ale multora dintre acțiunile care îi compun.

În plus, dacă adăugăm componenta de supraviețuire, prin care companiile cu probleme ajung să părăsească indicele și să fie înlocuite de altele noi și prospere, acest tip de situație poate fi foarte interesant pentru investiții.

Ca întotdeauna, fondurile tranzacționate la bursă sau ETF-urile (fie prin cumpărare directă, fie prin intermediul Planurilor de Investiții) sunt cea mai economică și eficientă modalitate de a obține expunere la această piață.

Produsele de bază

Comportamentul acestora poate fi impredictibil și de multe ori dependent de motivele scăderilor. O mențiune specială merită aurul, considerat întotdeauna un activ de refugiu și care a demonstrat de-a lungul timpului că se comportă într-o manieră necorelată cu acțiunile sau obligațiunile.

Din nou, dacă se dorește expunere la o anumită marfă sau la companii legate de una dintre acestea, există alternativa eficientă oferită de ETF-uri.

Venituri fixe

În general, venitul fix este considerat un activ mult mai calm și mai sigur decât venitul variabil. Acest lucru se datorează însăși naturii activului, care rămâne neschimbată atât timp cât emitentul nu intră în dificultate. Dacă economia începe să intre în criză, obligațiunile corporative (cele emise de companii) își văd profitabilitatea crescând (în timp ce prețul lor scade), deoarece reflectă un risc mai mare decât cele emise de țări.

Totuși, dacă emitentul nu intră în faliment și, în calitate de investitori, aceștia nu decid să vândă obligațiunile înainte de scadență, scăderile de pe piața bursieră nu ar trebui să afecteze investițiile.

Poate fi obținută expunere la piața veniturilor fixe fie prin intermediul fondurilor tranzacționate la bursă (ETF), fie direct, putând cumpăra în curând obligațiuni de la companii și țări direct din aplicații precum XTB. Toate aceste active sunt disponibile la XTB (cu excepția investiției în obligațiuni care va fi disponibilă în curând) fără comisioane de cumpărare și vânzare pentru un rulaj de până la 100.000 de euro pe lună (apoi, 0,2% cu un minim de 10 euro) direct din aplicația XTB sau xStation.

Despre XTB

Grupul XTB este un furnizor internațional de produse, servicii și soluții tehnologice de tranzacționare și investiții. Entitățile Grupului XTB sunt supravegheate de cele mai mari autorități de reglementare din lume, inclusiv FCA, CySEC și KNF. De peste 18 ani, XTB Group a oferit investitorilor de retail acces imediat la sute de piețe din întreaga lume. XTB este o companie fintech bazată pe încredere, tehnologie și suport. Din 2004, Grupul XTB și-a extins activitatea, care acoperă acum peste 20 de piețe majore din Europa, America Latină și Asia, câștigând încrederea a peste 1 milion de clienți. Folosind propriile platforme premiate xStation și xStation Mobile, entitățile XTB Group oferă acces la peste 6.000 de instrumente financiare, inclusiv acțiuni reale, ETF-uri și CFD-uri pentru Forex, indici, mărfuri, acțiuni, ETF-uri și criptomonede. Prin X-Open Hub, XTB oferă tehnologie de vârf instituțiilor financiare din întreaga lume.

Avertisment cu privire la riscuri

Orice opinii, cercetări, analize, preţuri sau alte informaţii oferite cu titlul de comentarii generale de piaţă nu reprezintă sfaturi de investiţii. XTB nu este răspunzător pentru orice pierdere sau pagubă incluzând şi fără limitare la, orice pierdere sau câştig care poate lua naştere direct sau indirect din utilizarea sau bazarea pe astfel de informaţii. Vă aducem la cunoştinţă că informaţiile sau cercetările bazate pe date istorice nu garantează viitoare performanţe sau rezultate. 76% din conturile investitorilor de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. Ar trebui să luați în considerare dacă vă puteți permite să vă asumați riscul ridicat de a vă pierde banii.