Erste Group: Profit net în scădere cu peste 40%, la 103,3 mil. euro, după primul trimestru

Andreas Treichl, CEO al Erste Group Bank AG, a explicat, în context, că principalii factori care au influenţat rezultatele sunt menţinerea dobânzilor la un nivelul scăzut, cererea redusă de credite şi valoarea semnificativă a taxelor bancare şi pe tranzacţii din Austria, Ungaria şi Slovacia.

Venitul net din dobânzi s-a diminuat în primul trimestru din 2014 la 1,124 miliarde de euro, de la 1,197 miliarde de euro în T1 din 2013 în principal pe fondul cererii reduse de credite, în contextul caracterizat de menţinerea unui nivel scăzut al dobânzilor, precum şi al efectelor de schimb valutar, se precizează în comunicat.

Venitul net din taxe şi comisioane a crescut uşor, la 452,1 milioane de euro, de la 447,4 milioane de euro în perioada similară a anului trecut, susţinut de operaţiunile cu valori mobiliare, iar rezultatul net din tranzacţionare s-a majorat considerabil, la 50,4 milioane de euro (T1 2013: 30,7 milioane de euro). Venitul operaţional a scăzut cu 3,3% comparativ cu primul trimestru al anului trecut, până la 1,690 miliarde de euro, de la 1,748 miliarde de euro.

‘Managementul riguros al costurilor a determinat reducerea cheltuielilor administrative generale cu 2,7%, la 963,3 milioane de euro (T1 2013: 989,9 milioane de euro). Această evoluţie a determinat raportarea unui profit operaţional de 727,3 milioane de euro, (-4,1% faţă de T1 2013; 758,1 milioane de euro) şi a unui raport cost/venit aproape neschimbat, de 57,0% (T1 2013: 56,6%)’, se menţionează în documentul citat.

Pierderea netă din reevaluarea activelor financiare s-a diminuat cu 2%, la 364,2 milioane de euro, respectiv 114 puncte de bază în raport cu nivelul mediu al împrumuturilor către clienţi (T1 2013: 371,8 milioane de euro, respectiv 113 puncte de bază), în principal pe fondul reducerii semnificative a operaţiunilor cu proprietăţi imobiliare comerciale.

Rata creditelor neperformante s-a menţinut la un nivel stabil în primul trimestru din 2014, de 9,6% (T4 2013: 9,6%), în contextul în care volumul de credite către clienţi a rămas constant. Rata de acoperire a creditelor neperformante s-a diminuat uşor, la 62,6% (T4 2013: 63,1%).

Poziţia ‘alte venituri operaţionale’ s-a situat la -119,8 milioane de euro (T1 2013: -98,2 milioane de euro), ca urmare a înregistrării taxei bancare din Ungaria aferente întregului an. Per total, valoarea taxelor pe operaţiuni bancare a însumat 99,8 milioane de euro în primul trimestru din acest an, faţă de 71,6 milioane de euro în perioada similară din 2013. Astfel, în Austria aceste taxe au totalizat 30,4 milioane de euro, în Slovacia – 10,3 milioane de euro şi în Ungaria – 59,1 milioane de euro. Pierderea din active financiare şi pasive neevaluate la valoarea justă s-a situat, în primul trimestru din 2014, la 3,7 milioane de euro, comparativ cu un profit de 22,0 milioane de euro înregistrat în perioada similară din 2013.

Potrivit comunicatului, cota de impozitare s-a majorat la 41,6%, conform aşteptărilor, având în vedere că activele incluse la categoria impozite amânate pentru holdingul din Austria nu au fost recunoscute iar această evoluţie a afectat şi profitul net al Erste Group.

Capitalul total a crescut, la finalul primului trimestru din acest an, la 15,1 miliarde de euro, de la 14,8 miliarde de euro la sfârşitul anului trecut. Capitalul comun de rang 1 (CET 1, implementat integral) s-a situat la 11,3 miliarde de euro faţă de 11,2 miliarde de euro (Basel 2.5) la sfârşitului anului 2013. Indicele capitalului comun de rang 1 (CET1, implementat integral) s-a situat la 11,1% faţă de 11,4% (Basel 2.5). Indicele de capital total (Basel 3, implementat integral) s-a situat la finalul primului trimestru la 15,4% faţă de 16,3% (Basel 2.5) la 31 decembrie 2013.

Totalul activelor s-a situat la 203,9 miliarde de euro. Portofoliul net de credite către clienţi (soldul creditelor excluzând provizioanele constituite) s-a menţinut la un nivel stabil, de 119,8 miliarde de euro, faţă de 119,9 miliarde de euro la sfârşitul anului trecut. Raportul credite/depozite s-a situat la 100,3% la finalul primului trimestru din 2014 (31 decembrie 2013: 98,0%).

Pentru 2014, Erste Group anticipează un context operaţional stabil pe pieţele din Austria şi Europa Centrală şi de Est. Creşterea economică medie este estimată la 1,9% (Departamentul Cercetare Erste Group) şi se preconizează că dobânzile vor rămâne la un nivel redus sau chiar vor continua să scadă în anumite pieţe.

În acest context, Erste Group se aşteaptă la un început de an temperat, dar vizează un profit operaţional stabil (± 2%), de aproximativ 3,1 miliarde de euro. Portofoliul net de credite acordate clienţilor (soldul creditelor excluzând provizioanele constituite) se preconizează că va rămâne aproape la acelaşi nivel (± 2%), de circa 120 miliarde de euro. În perspectiva viitorului program de revizuire a calităţii activelor bancare (Asset Quality Review) al Băncii Centrale Europene, costurile de risc se estimează că vor scădea cu mai puţin de 5% sau la aproximativ 1,7 miliarde de euro.

Erste Group nu se aşteaptă la recunoaşterea activelor incluse la categoria de impozite amânate pentru holdingul din Austria în 2014, ceea ce va rezulta într-un nivel semnificativ ridicat al cotei de impozitare, de aproximativ 40%. Reducerea taxelor bancare de la 311 milioane de euro în 2013 la circa 270 milioane de euro în 2014 ar trebui să influenţeze pozitiv profitul net.

‘Continuarea tendinţei de creştere economică înregistrată pe pieţele noastre de bază ar trebui să aibă un impact pozitiv asupra rezultatului financiar al băncii pe termen mediu spre lung. Îmbunătăţirea încrederii clienţilor nu s-a tradus însă până în acest moment în volume de creditare sustenabil mai ridicate, dar portofoliul net de credite al Erste Group a rămas stabil de la începutul anului’, a precizat Andreas Treichl.