Leul românesc, la mare căutare. Tranzacții echivalente cu 9 miliarde de dolari pe zi și poziție în top 20 cele mai lichide monede  

În cei doi ani de activitate în România, iBanFirst a valorificat potențialul neexploatat al pieței. Biroul din București a facilitat plăți internaționale în valoare de peste 1 miliard de euro pentru clienții români, înregistrând o creștere anuală ce depășește media europeană. ”România se situează în top 3 piețe europene ale iBanFirst în ceea ce privește rata de adoptare a serviciilor fintech oferite. Avem o bază de clienți formată din 400 de companii, cu o medie lunară de 30 de IMM-uri care își deschid cont pe platforma noastră”, arată Gabriels.

Despre riscurile la care sunt supuse riscurile valutare, Johan Gabriels apreciază că, probabil, piețele valutare vor rămâne volatile în ultimul trimestru al anului 2023, având în vedere factorii cu care investitorii se confruntă, cum ar fi războiul din Ucraina, criza din Orientul Mijlociu, incertitudinea legată de inflație și ”strângerea politicii monetare” a Rezervei Federale.

”Este foarte probabil ca dolarul american să-și mențină puterea pe termen scurt, deoarece este considerat o monedă de refugiu în perioadele de incertitudine. Cu toate acestea, mai târziu în cursul anului, dolarul ar putea să-și piardă din putere dacă economia americană încetinește ca urmare a politicii FED”, previzionează șeful iBanFirst.

Într-adevăr, Rezerva Federală a adoptat o politică monetară mai strânsă pentru a combate inflația, ceea ce a dus la creșterea ratelor dobânzilor în Statele Unite. Ratele dobânzilor mai mari din SUA fac dolarul american mai atractiv pentru investitori, ceea ce ar putea conduce la întărirea sa pe termen scurt. ”Cu toate acestea, înăsprirea politicii monetare a Rezervei Federale ar putea, de asemenea, să încetinească economia americană, ceea ce ar putea să slăbească dolarul mai târziu în cursul anului. Antreprenorii, directorii executivi și directorii financiari ar trebui să monitorizeze cu atenție factorii care influențează piețele și să ia decizii în cunoștință de cauză privind gestionarea riscurilor”, concluzionează Gabriels.

În ciuda presiunilor internaționale, atât cele legate de război, cât și cele legate de inflație, perechea euro/leul va rămâne probabil sub nivelul de 5 lei

În analiza sa, Johan Gabriels arată că perspectivele leului românesc în 2023 sunt, de asemenea, incerte. Cel mai probabil leul va rămâne sub presiune pe termen scurt, deoarece economia europeană este impactată de războiul din Ucraina.

De asemenea, este posibil ca moneda națională să fie influențată de politica monetară a Băncii Naționale a României (BNR). ”Se așteaptă ca BNR să continue să majoreze ratele dobânzilor în efortul de a combate inflația. Acest lucru ar putea întări leul pe termen scurt. Însă, similar cu politica FED, înăsprirea politicii monetare a BNR ar putea duce și la o încetinire a economiei românești, ceea ce ar putea slăbi leul mai târziu în decursul anului”, spune Johan Gabriels.

El precizează că, în ciuda faptului că se observă o creștere graduală a cursului EUR/RON spre nivelul 4,98, determinată de reducerea fluxurilor din obligațiuni în timpul verii, însoțită de factorii sezonieri, avem de-a face doar cu o rezistență temporară.

”Estimăm că perechea EUR/RON va rămâne sub nivelul 5,00 până la sfârșitul anului, ținând cont că toleranța băncii centrale pentru deprecierea leului pare să fie limitată, mai ales într-o perioadă de reforme bugetare care au potențialul de a deraia ușor traiectoria inflației”, precizează bancherul.

În ultimii doi ani, piața românească s-a confruntat cu un exces de lichiditate. Monedele cu lichiditate ridicată, cum ar fi dolarul american, euro sau yenul japonez, au o serie de implicații importante pentru piață. După cum arată specialistul, avantajele unei monede lichide sunt date în primul rând de faptul că facilitează tranzacțiile cu aceste monede pentru întreprinderi. În al doilea rând, ajută la reducerea volatilității pe piață. În al treilea rând, eficientizează piața.

”Monedele cu volume mari de lichiditate sunt mai ușor de tranzacționat, au spread-uri mai mici și sunt mai puțin volatile. Acest lucru le face mai atractive pentru întreprinderi. Leul românesc este o monedă relativ lichidă. Potrivit Băncii Reglementelor Internaționale (BRI), rulajul mediu zilnic al leului românesc pe piața valutară a fost de 9 miliarde de dolari în 2022. Acest lucru plasează leul românesc printre primele 20 cele mai tranzacționate și mai lichide monede din lume”, spune Johan Gabriels.

Important de știut este faptul că leul se află în regim de flotare controlată și că intervenția BNR poate avea un impact asupra lichidității monedei. Intervenția pe piața valutară nu este însă singurul factor care afectează lichiditatea leului. Alți factori, cum ar fi condițiile economice generale și deciziile de investiții ale investitorilor străini, joacă, de asemenea, un rol important.

Dar ceea ce îngrijorează cel mai mult în prezent este impactul economic al războiului dintre Ucraina și Rusia și posibila declanșare a unei crize majore în Orientul Mijlociu.

Economii de un miliard de euro anual pentru IMM-urile care au folosit serviciile fintech-urile specializate în plăți internaționale  

Portofoliul de clienți al iBanFirst din regiunea CEE, inclusiv România, este foarte diversificat. Acesta cuprinde peste 1.000 de companii de import-export care activează în diverse sectoare, printre care industria auto, agricultură, energie, IT și telecomunicații, construcții și retail.

În primul rând, România înregistreaza o creștere rapidă a PIB-ului în comparație cu toate țările în care compania activează. Mediul de afaceri dinamic stimulează cererea pentru servicii de plăți transfrontaliere rapide și eficiente din punct de vedere al costurilor.

Întrebat despre diferențele de pe piața din România comparativ cu celelalte piețe, Johan Gabriels povestește: ”În trecut, IMM-urile românești nu au beneficiat întotdeauna de cele mai avantajoase condiții de plată și rate de schimb valutar din partea băncilor tradiționale. iBanFirst a identificat această oportunitate de a răspunde unor nevoi, oferind un serviciu de plăți transfrontaliere de ultimă generație. Prin intermediul iBanFirst, directorii și echipele financiare au acces direct la piața forex, și pot efectua tranzacții, primi și monitoriza plățile în peste 30 de valute, în același timp dezvoltând strategii personalizate de gestionare a riscurilor pentru a-și proteja marjele de profit”.

Creșterea ofertei fintech-urilor, în special în domeniul plăților internaționale în ultimii șapte ani, a adus economii semnificative IMM-urilor cu sediul în regiune, depășind 1 miliard de euro anual. În al doilea rând, românii sunt foarte receptivi la noile tehnologii și soluții digitale. Acest aspect a facilitat promovarea platformei noastre de tranzacționare, deoarece oamenii au înțeles rapid funcționalitatea acesteia în comparație cu alte țări în care activăm. În prezent, România se află în faza de early majority, în care peste 50% dintre IMM-uri colaborează cu fintech-uri ca o alternativă la băncile tradiționale.

Cel mai valoros activ al companiei este echipa dezvoltată pe plan local, formată în prezent din 15 consultanți. Aceștia dețin o expertiză solidă în piața forex. Fiecare client beneficiază  de avantajul unui manager de cont dedicat, care îl asistă în utilizarea platformei noastre și adaptează produsele iBanFirst la nevoile sale specifice de business.