Profit în scădere cu 40% pentru OTP Bank România

„Profitul operaţional înregistrat în 2022 a fost de 217 milioane lei, în creştere cu 76% faţă de 2021, în urma efectului pozitiv al creşterii de 23% a veniturilor totale. În acelaşi timp, cheltuielile operaţionale au crescut cu 10%, o parte importantă a acestor costuri fiind corelate cu investiţiile pentru strategia de dezvoltare a băncii. Raportul cost/venit s-a îmbunătăţit cu 8,6 puncte procentuale şi a ajuns la 72,5% comparativ cu anul trecut, iar în ultimul trimestru al anului a coborât sub 68%. De asemenea, costurile de risc au fost de aproape patru ori mai mari în urma unei creşteri cu 50% a costurilor riscului de credit, dar şi a altor costuri de risc asociate”, se menţionează în comunicat.

Rezultatele băncii sunt prezentate consolidat, ajustate în conformitate cu standardele Grupului OTP.

Conform sursei citate, în trimestrul patru al anului 2022, indicatorul de profit s-a îmbunătăţit semnificativ, pe baza creşterii profitabilităţii operaţionale şi a reducerii costurilor de risc.

„Rezultatele anului trecut dovedesc pentru noi rezilienţa strategiei OTP Bank România pentru dezvoltarea şi consolidarea operaţiunilor locale. Transformarea prin care am trecut în ultimii ani, adaptarea la o structură organizatorică flexibilă, reproiectarea proceselor de business şi implicarea directă pe care o avem în economia locală au susţinut creşterea solidă a veniturilor băncii şi a indicatorului de profitabilitate operaţională. Această dezvoltare operaţională şi capacitate de adaptare ne-a ajutat în 2022 să propunem o ofertă de produse şi servicii bancare optime, care să atenueze şocul contextului general, cu creşteri în serie pentru toate tipurile de costuri. Suntem angajaţi să continuăm dezvoltarea echilibrată pe plan local, cu focus pe reţeaua naţională, optimizarea sferei digitale de servicii şi investiţii consecvente în echipa băncii”, a declarat Gyula Fater, CEO OTP Bank România.

Veniturile nete din dobânzi au crescut cu 35%, ajungând la un total de 672,7 milioane lei. Totodată, dinamica anuală a beneficiat de creşterea volumului de credite performante şi de îmbunătăţirea cu 39 bps a marjei nete de dobândă, alimentată de creşterea ratelor dobânzilor de referinţă, în special pentru tranzacţiile interbancare la trei luni (principalul reper pentru creditele corporate) şi a indicelui IRCC.

Potrivit băncii, costul total al riscului a fost de aproape patru ori mai mare, ajungând la -173,8 milioane lei, alimentat de un cost al riscului de credit de -139 milioane lei, ca urmare a creşterii portofoliului de credite, dar şi a perspectivelor economice în scădere.

Provizioanele pentru alte riscuri în valoare de -34,8 milioane lei se datorează unui provizion extraordinar pentru un eveniment de risc operaţional în valoare de -28 milioane lei.

Volumul creditelor performante a crescut cu 10% la finalul anului 2022, fiind susţinut de creşteri pe majoritatea liniilor de business. Segmentul de creditare corporate a crescut cu 15%, creditarea pentru IMM-uri cu 11%, cea pentru finanţarea prin leasing cu 25% în timp ce zona de retail a încetinit ritmul, având o creştere de 4%.

Volumul depozitelor, ajustat la cursul de schimb valutar, a crescut cu 11% în 2022. Cea mai mare contribuţie a avut-o segmentul retail, +28% de la an la an, în timp ce volumul creditelor corporative s-a comprimat cu 5%. Raportul net credite/depozite s-a redus cu 10 puncte procentuale de la trimestru la trimestru, la 117%.

În conformitate cu standardele locale de raportare, activele băncii au atins nivelul de 19,9 miliarde lei, în creştere cu 8% faţă de nivelul consemnat în 2021.

Rata de adecvare a capitalului băncii a atins nivelul de 22,16% vs 22,24% în 2021.

În anul 2022 OTP Group a înregistrat un profit consolidat ajustat de 593 miliarde forinţi (7,326 miliarde lei) în timp ce profitul consolidat după impozitare a fost de 347 miliarde forinţi (4,291 miliarde lei).

OTP Bank România este subsidiara OTP Group, o bancă universală cu o prezenţă foarte bună în Europa Centrală şi de Est, care oferă soluţii financiare complete, fiind activă atât în segmentul retail, cât şi corporate.